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[作為黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的領跑者，深圳羅湖區(qū)在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展、開放性經(jīng)濟模式構(gòu)建方面，承擔著特區(qū)示范效應。不僅要將視野拓寬到全球，更要依托國家“一帶一路”倡議，通過挖掘黃金金融屬性，創(chuàng)新黃金融資租賃清算、借貸、生息等業(yè)務，打造民間黃金儲備中心，為人民幣國際化提供實體支撐。]

如果將黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級比作一場長跑，那么深圳無疑是領跑者。

業(yè)內(nèi)有這樣的說法：中國黃金珠寶看深圳，深圳黃金珠寶看羅湖。的確，在羅湖水貝1.1平方公里的黃金珠寶集聚區(qū)里，有3800多家上市主體，2400家生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)，黃金珠寶首飾交易額占中國市場的70%，黃金和鉑金的加工量，占上海黃金交易所交割量的80%。

如今，羅湖水貝的黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級已經(jīng)進入了攻堅期和深水區(qū)。與過去的產(chǎn)業(yè)升級改造、黃金加工企業(yè)的跨區(qū)搬遷有些不同，深圳羅湖區(qū)接下來要面臨的黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，則是涉險灘、啃硬骨頭。

深圳市羅湖區(qū)區(qū)長聶新平表示，近年來，水貝黃金珠寶產(chǎn)業(yè)發(fā)展面臨著很大的困難，非常突出的是供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與調(diào)整難以適應消費者需求的變化、市場的變化。這一困難導致一批黃金珠寶企業(yè)銷售額出現(xiàn)雪崩式下滑，不少企業(yè)關(guān)門，新一輪供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革迫在眉睫。

如何進一步推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整和資源優(yōu)化配置，在保住羅湖區(qū)黃金珠寶產(chǎn)業(yè)的競爭優(yōu)勢的同時，提升產(chǎn)業(yè)在全球市場的國際影響力，成為深圳市推動黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的新挑戰(zhàn)。在聶新平看來，這是新時期深圳市羅湖區(qū)承擔的歷史責任和光榮使命，也是提升供給品質(zhì)、服務實體經(jīng)濟、激發(fā)市場需求而積極探索的方向。

對標國際貿(mào)易便利化

無論從哪個角度講，黃金飾品消費都是黃金需求的主要組成部分?！度螯S金年鑒2017》顯示，受中國和印度消費需求的下降的影響，去年全球黃金飾品產(chǎn)量下降了19%至1989噸。但即使如此，中國和印度的黃金消費需求也占全球黃金需求量的一半還多。而深圳集中了我國70%以上的黃金飾品加工批發(fā)業(yè)，是全球重要的黃金珠寶加工基地。隨著全球黃金消費需求的增長，深圳所面臨的發(fā)展機遇是巨大的。

中國人民銀行深圳中心支行黨委書記、行長邢毓靜表示，2016年12月5日，伊斯蘭金融機構(gòu)會計和審計組織與世界黃金協(xié)會聯(lián)合發(fā)布黃金的新伊斯蘭教法標準，未來，伊斯蘭投資者可以加入全球黃金消費的隊伍中。

“到2020年，按照伊斯蘭金融資產(chǎn)預計達到2萬億美元、以2％的資產(chǎn)配置黃金比例算，伊斯蘭國家的黃金消費幾乎可以趕上中國。如果按照全球高凈值投資者普遍持有資產(chǎn)配置的5%至10%為黃金，那么來自伊斯蘭國家的黃金投資將接近16億美元，超過中國和印度。可以說，伊斯蘭國家是全球黃金消費和投資的新增長點。”邢毓靜非?？春蒙钲邳S金產(chǎn)業(yè)的發(fā)展機遇和空間。

相對應的，作為全球黃金加工產(chǎn)業(yè)領先地位的深圳黃金產(chǎn)業(yè)，其供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革和行業(yè)轉(zhuǎn)型升級，對于全球黃金飾品消費市場發(fā)展也具有重要意義。邢毓靜也看到，目前全球經(jīng)濟增速放緩、企業(yè)生產(chǎn)成本上升。就黃金加工產(chǎn)業(yè)而言，上游的加工成本沒有降低，下游黃金需求尚未完全開發(fā)，黃金加工企業(yè)的利潤受到了嚴重沖擊，發(fā)展面臨較大的市場問題。

那么，如何破解發(fā)展問題，順應市場發(fā)展需求？邢毓靜認為，與國際著名品牌相比，深圳的黃金珠寶產(chǎn)業(yè)除了自主品牌有待提升外，也迫切需要國際化的營商環(huán)境、完善的產(chǎn)業(yè)配套體系。“為了完善供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、推動黃金加工企業(yè)進一步轉(zhuǎn)型升級，共同拓展“一帶一路”沿線國家市場，從深圳的角度建議，從降低倉儲和運輸成本入手，在保稅加工方面要有所創(chuàng)新。”邢毓靜說。

深圳黃金首飾的加工需要大量的黃金原料。當前，深圳的黃金飾品加工企業(yè)購買黃金原料后，需要從上海的交割庫運送至深圳，額外增加了黃金的運費和保險，以及由于交易時間延長帶來的資金成本。解決產(chǎn)業(yè)成本較高的現(xiàn)實，邢毓靜建議要立足于黃金市場的需求，為深圳提升倉儲的便利化條件，提高黃金交易產(chǎn)品體系和清算交割體系之間的效率。

邢毓靜進一步表示：“在中國黃金市場統(tǒng)一監(jiān)管的框架體系下，研究把握滿足行業(yè)實體用金企業(yè)的需求，對標貿(mào)易便利化和效益的國際先進水平，切實降低成本，進一步發(fā)揮深圳在黃金產(chǎn)業(yè)改革的特區(qū)示范效應。”

這一建議為供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革找到了突破口，為深圳黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供了改革的方向。而且，這也與羅湖區(qū)曾提出的黃金珠寶時尚創(chuàng)意社區(qū)的目標相得益彰。在水貝黃金產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改革一攬子方案中，將要大力推進羅湖水貝片區(qū)的工業(yè)4.0，智能制造，精品制造和“互聯(lián)網(wǎng)+”等10大工程，打造羅湖供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的樣本。

實現(xiàn)黃金金融與黃金實體完美對接

“未來5年，羅湖在建和完成的項目有100處，新增產(chǎn)業(yè)空間750萬平方米。其中，水貝片區(qū)將新增150萬平方米的空間，而今年有5個新增項目會投入市場。越來越多的黃金金融項目會在水貝落地。”聶新平在介紹羅湖供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革樣本中，重點指出了黃金金融項目。

聶新平稱，羅湖區(qū)在供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展、開放性經(jīng)濟模式構(gòu)建方面，謀劃一攬子方案。特別是要依托國家“一帶一路”倡議，通過挖掘黃金金融屬性，創(chuàng)新黃金融資租賃清算、借貸、生息等業(yè)務，打造民間黃金儲備中心，為人民幣國際化提供實體支撐。

黃金兼具商品和金融屬性，在非貨幣化過程中注重發(fā)揮商品屬性，而金融危機過后，黃金的金融和貨幣屬性逐漸凸顯出來。邢毓靜指出，布雷頓森林體系瓦解之后，凸顯的黃金金融屬性要求黃金市場的發(fā)展，同時更多黃金按照其金融屬性運行，需要加以規(guī)范和發(fā)展。

目前，我國銀行間黃金OTC市場發(fā)展較快，但對于黃金這一業(yè)務，銀行卻一般由兩個不同的部門管理，一個是貴金屬交易部，另一個是金融市場部，分別傾向于黃金現(xiàn)貨和紙黃金金融的管理。對此，邢毓靜認為，深圳可以充分發(fā)揮深圳前海自貿(mào)區(qū)的優(yōu)勢，對標國際最佳實踐，探索黃金市場國際化和市場化的運作規(guī)律以及相關(guān)基礎設施。

“立足于深圳，黃金市場業(yè)務可以對標倫敦貴金屬交易市場和紐約商品交易所市場，來進一步豐富黃金業(yè)務，比如開展產(chǎn)品創(chuàng)新，除了從現(xiàn)貨、期貨外，還可以開展其他一些衍生品交易，發(fā)展非商業(yè)性的多頭和空頭，進一步完善黃金市場，發(fā)展產(chǎn)業(yè)套期保值、價格發(fā)現(xiàn)、投資方面的功能。”邢毓靜認為，當前我們也需要國際市場非常成熟的與黃金市場相關(guān)的貿(mào)易融資，以及黃金現(xiàn)貨租賃等服務，進一步降低產(chǎn)業(yè)成本，促進實體經(jīng)濟的發(fā)展。

在邢毓靜看來，借鑒國際上黃金ETF指標、金礦商股價、CITC黃金交易持倉變化，特別是非商業(yè)性的持倉變化等重要工具和數(shù)據(jù)，非常重要。我們?nèi)绻軌蛴懈油该鞯氖袌觯嗟慕鹑诋a(chǎn)品，合適的法律稅收、會計、審計等軟環(huán)境的基礎，涵蓋實物黃金、期貨等多元化交易，就會更加具有競爭力。

“不能把黃金僅僅當成工業(yè)品，黃金租賃也有利息，羅湖沉淀或運轉(zhuǎn)的黃金，都應該是深圳經(jīng)濟增長的熱點。”深圳市金融辦主任何曉軍也認為，黃金行業(yè)大有可為，黃金的貨幣屬性需要進一步激發(fā)。羅湖黃金珠寶行業(yè)要提質(zhì)增效，不能停留在閑散、小作坊水平，一定要提高自己的設計能力、產(chǎn)業(yè)深化能力和研發(fā)能力。

當前，羅湖區(qū)的一些黃金企業(yè)已經(jīng)建立黃金購物平臺，將黃金和商品的關(guān)系重新搭建起來。作為黃金金融的補充，面對內(nèi)地融資成本較高的現(xiàn)狀，這些平臺提供了黃金融資租賃的機會。自上海黃金交易所建立以來，老百姓消費的黃金超過1.2萬噸，但人均黃金擁有量仍遠遠低于西方發(fā)達國家，那么將儲藏在老百姓手中的黃金流動起來，市場潛力也無比巨大。

“假設深圳建立黃金金融相關(guān)的專營機構(gòu)，建立黃金存折，讓老百姓將自己存的散碎黃金，存在深圳的黃金專營機構(gòu)中，相當于老百姓存放黃金的存折，那么我們將這部份黃金通過黃金租賃方式產(chǎn)生利息。如果深圳回收1000噸至2000噸民間散碎的黃金，對人民幣國際化、人民幣幣值穩(wěn)定會有很大幫助。”何曉軍說。

正如大家已經(jīng)認識到的，黃金行業(yè)大有可為，深圳正在為黃金產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型探索新樣本。

聶新平明確表示，深圳市羅湖區(qū)推動黃金產(chǎn)業(yè)鏈整合與升級，支持上海黃金交易所深圳運營中心、黃金銀行盡快在羅湖水貝落地運營，通過依托互聯(lián)網(wǎng)，發(fā)展普惠金融，撬動民間藏金。同時，支持上海黃金交易所以上海主板為主體，上海金、百姓金為兩翼的發(fā)展格局，推動成立海上絲綢之路的黃金基金、設立黃金智庫，培育國際黃金市場龍頭企業(yè)，從多維度促進資本與黃金產(chǎn)業(yè)融合，加快產(chǎn)能優(yōu)化，推動黃金產(chǎn)業(yè)鏈的整體輸出去，實現(xiàn)黃金金融與黃金實體在羅湖水貝的完美對接。